Не дайте себя провести: 8 популярных биткойн-мошенничеств и как их избежать

В блокчейн-пространстве существует несколько видов мошенничества с криптовалютой. К наиболее распространенным относятся шантаж, фейковые биржи, фейковые giveaway, фишинг в социальных сетях, вредоносное ПО с копированием и вставкой, фишинговые электронные письма, схема Понци и схемы пирамид, а также программы-вымогатели.

Вinance Academy кратко расскажет о каждом из них, чтобы вы могли узнать, как избежать наиболее распространенных мошенничеств с биткойном и сохранить свои криптовалютные активы в безопасности.

Вступление

В то время как в мире появляются новые технологии, мошенники будут продолжать искать способ процветания. К сожалению, биткойн дает криптомошенникам интересную возможность, поскольку это безграничная цифровая валюта.

Децентрализованный характер биткойна позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Но это также усложняет определение надлежащей нормативной и правоохранительной базы.

Если мошенникам удастся заставить вас совершать ошибки при использовании биткойна, они могут в конечном итоге украсть ваши активы и вы практически ничего не можете сделать, чтобы восстановить их.

Очень важно понять, как работают мошенники, и научиться определять потенциальные «красные флажки». Есть много биткойн-мошенничеств, на которые стоит обратить внимание, но некоторые из них встречаются чаще других.

Распространенные биткойн-мошенничества и как их избежать

Шантаж

Шантаж — это известный метод, используемый мошенниками, чтобы угрожать другим раскрытием конфиденциальной информации, если им каким-либо образом не возместят расходы. Эти возмещения обычно осуществляются в форме криптовалют.

Мошенники либо находят, либо фальсифицируют конфиденциальную информацию о вас и используют ее, чтобы заставить отправлять им биткойн или другие формы денег.

Лучший способ избежать шантажа — это внимательно выбирать логин, какие сайты вы посещаете в интернете и кому вы предоставляете свою информацию. Также разумно использовать двухфакторную аутентификацию. Если информация, которой вас шантажируют, ошибочна и вы это знаете, может быть, вам ничего не угрожает.

Фейковые биржи

Фейковые биржи представляют собой мошеннические копии законных криптобирж.

Как правило, это мобильные приложения, но иногда они могут быть десктопными, а также фейковыми сайтами.

Как правило, эти фейковые биржи привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие комиссии и даже подарки.

Чтобы избежать мошенничества, добавьте реальный URL-адрес в закладки и всегда дважды проверяйте его перед входом в систему. Вы также можете использовать Binance Verify для проверки легитимности URL-адресов, Telegram групп, аккаунтов Twitter и т.д.

Когда дело доходит до мобильных приложений, обязательно проверьте информацию о разработчике, количестве загрузок, отзывах и комментариях.

Фейковые giveaway

Фейковые giveaway используются для того, чтобы выманить у вас криптовалюту, предлагая что-то бесплатно в обмен на небольшой депозит. Обычно мошенники просят вас сначала отправить средства на биткойн-адрес, чтобы вы могли получить больше биткойнов (например, отправьте 0,1 BTC, чтобы получить 0,5 BTC).

Но если вы совершите эти транзакции, вы ничего не получите и никогда больше не увидите свои деньги.

Существует множество вариантов мошенничеств с фейковыми giveaway. Вместо BTC некоторые мошенники могут запросить другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и многие другие. В некоторых случаях они могут запросить частные ключи или другую конфиденциальную информацию.

Фейковые giveaway чаще всего встречаются в Twitter и других социальных сетях, где мошенники публикуют популярные твиты, вирусные новости или объявления (например, обновление протокола или будущее ICO).

Лучший способ избежать фейковых giveaway — никогда не участвовать в любых розыгрышах, когда от вас требуется сначала отправить что-нибудь ценное. Законные giveaway никогда не потребуют денежных средств.

Фишинг в социальных сетях

Мошенники создают аккаунт, который будет выглядеть как аккаунт с высоким уровнем авторитета в криптопространстве (например, выдача себя за другого человека). Затем они предлагают фейковые giveaway через твиты или сообщения в чате.

Лучший способ избежать мошенничества с помощью фишинга в социальных сетях — это перепроверить, что это за человек на самом деле и за кого он себя выдает. Обычно существуют индикаторы на определенных платформах социальных сетей, например синие галочки в Twitter и Facebook.

Вредоносное ПО «копировать-вставить»

Этот тип вредоносного ПО захватывает данные вашего буфера обмена и, если вы не будете осторожны, то отправите деньги мошенникам.

Предположим, вы хотите отправить платеж в биткойнах своему другу Бобу. Как всегда, он отправляет вам свой биткойн-адрес, чтобы вы могли скопировать и вставить его в свой кошелек. Но если устройство заражено вредоносным ПО для копирования и вставки, адрес мошенника автоматически заменит адрес Боба в тот момент, когда вы его вставите.

Это означает, что как только ваша биткойн-транзакция будет отправлена ​​и подтверждена, ваш платеж будет в руках мошенника, и Боб ничего не получит.

Чтобы избежать этого мошенничества вам нужно быть очень осторожным с компьютерной безопасностью.

Остерегайтесь подозрительных сообщений или сообщений по электронной почте, которые могут содержать зараженные вложения (файлы) или опасные ссылки.

Обратите внимание на просматриваемые сайты и на программное обеспечение, которое вы устанавливаете на свои устройства. Вам также следует подумать об установке антивируса и регулярном сканировании на наличие угроз. Также важно обновлять операционную систему устройства.

Фишинговые электронные письма

Есть несколько видов фишинга. Один из наиболее распространенных — это использование фишинга через электронные письма, которые пытаются обманом заставить вас загрузить зараженный файл или нажать на ссылку, ведущую на вредоносный сайт.

Эти электронные письма особенно опасны, если они часто имитируют продукт или услугу.

Обычно мошенники включают сообщения с просьбой принять срочные меры для защиты вашего аккаунта или средств. Они могут попросить вас обновить информацию об аккаунте, сбросить пароль или загрузить документы. В большинстве случаев их цель – собрать ваши данные аккаунта, чтобы попытаться его сломать.

Как избежать фишинга:

1. Первый шаг к предотвращению фишинга по электронной почте — проверка, поступают ли электронные письма из оригинального источника. В случае сомнений вы также можете связаться с компанией, чтобы подтвердить, что письмо, которое вы получили, было от нее.
2. Вы можете навести курсор мыши на ссылку электронной почты (не нажимая), чтобы проверить, есть ли в URL орфографические ошибки, необычные символы или другие нарушения.

Даже если вы не можете найти «красные флажки», не переходите по ссылкам. Если вам нужно получить доступ к аккаунту, вы должны сделать это другими способами, например, набрав URL вручную или используя закладки.

Схема Понци и пирамиды

Это два старейших финансовых мошенничества в истории.

Схема Понци — это инвестиционная стратегия, при которой старым инвесторам выплачивается доход за счет денег новых инвесторов. Когда мошенник не может привлекать новых инвесторов, деньги перестают поступать. OneCoin был хорошим примером криптосхемы Понци.

Схема пирамид — это бизнес-модель, которая платит участникам в зависимости от того, сколько новых участников они зарегистрировали. Когда невозможно привлечь новых участников, денежный поток останавливается.

Лучший способ избежать любой из этих схем — это изучить криптовалюту, которую вы покупаете. Если стоимость криптовалюты или биткойн-фонда зависит исключительно от присоединения новых инвесторов или участников, вы, вероятно, попали в схему Понци или пирамиды.

Программы-вымогатели

Программы-вымогатели — это тип вредоносного ПО, которое либо блокирует мобильные или компьютерные устройства жертв, либо не дает им получить доступ к ценным данным, если не будет выплачен выкуп (обычно в BTC).

Эти атаки могут быть особенно разрушительными, если они нацелены на больницы, аэропорты и правительственные учреждения.

Как правило, программа-вымогатель блокирует доступ к важным файлам или базам данных и угрожает удалить их, если платеж не будет получен до установленного срока. Но, к сожалению, нет гарантии, что злоумышленники выполнят свое обещание.

Вот несколько способов оградить себя от атак программ-вымогателей:

• Установите антивирус и обновляйте операционную систему и приложения.
• Избегайте нажатия на рекламу и подозрительные ссылки.
• Остерегайтесь вложений (файлов) в электронной почте. Будьте особенно осторожны с файлами, имеющими расширение .exe, .vbs или .scr.
• Не забывайте регулярно создавать резервные копии файлов, чтобы вы могли восстановить их при заражении.
• Вы можете найти полезные советы по предотвращению влияния программ-вымогателей и бесплатные инструменты восстановления на  NoMoreRansom.org.